paydirekt bietet Ihnen zwei Varianten einer Sammelbuchung. Den auf eine „schnelle Gutschrift“ optimierten festen Buchungsschnitt und den auf eine „einfache Reconciliation/Kontoabgleich“ optimierten variablen Buchungsschnitt. Die Cut-Off-Zeit bildet hierbei den ausschlaggebenden Faktor.
Der „Feste Buchungsschnitt“ ist optimiert auf eine schnelle Gutschrift.
In diesem Fall enthalten die Sammelbuchungsposten nicht einen vollständigen Tag (0-24 Uhr), sondern zwei "halbe" Tage. Dies ist bedingt durch die Cut-Off-Zeit Ihrer Händlerbank die in der Regel nicht zum Tageswechsel stattfindet.
Fester Buchungsschnitt - Beispiel:
Am nächsten Bankarbeitstag (Tag 2) erfolgt die Gutschrift für beide Tage. Die unter 1. genannten Transaktionen sind damit 2 Tage alt, die unter 2. genannten Transaktionen 1 Tag alt.
Der Vorteil ist also, dass Sie die eine Hälfte der Zahlungen bereits am nächsten Bankarbeitstag gutgeschrieben bekommen. Für Nicht-Bankarbeitstage (z. B. Wochenenden, Feiertage) werden die Transaktionen bis zum nächsten Bankarbeitstag gesammelt. Genauere Informationen erhalten Sie von Ihrer Händlerbank.
Der „Variable Buchungsschnitt“ ist optimiert auf einen einfachen Abgleich und Sie können die Cut-Off-Zeit durch paydirekt festlegen lassen.
Variabler Buchungsschnitt - Beispiel:
Legen Sie diese z. B. auf 24 Uhr (die Einstellung der Cut-Off-Zeit übernimmt ein paydirekt Mitarbeiter für Sie), so wird im Sammelbuchungsposten genau ein Bankarbeitstag enthalten sein. Die Konsequenz ist jedoch, dass der Sammelbuchungsposten (mit allen Transaktionen) immer erst am übernächsten Bankarbeitstag gebucht wird. Transaktionen von Nicht-Bankarbeitstagen werden in den nächsten Bankarbeitstag mitübernommen. Ein Abgleich der Tagessummen ist so jedoch wesentlich einfacher möglich.
Genauere Informationen zu Cut-Off-Zeiten erfragen Sie bitte bei Ihrer Händlerbank.
